点对点数字货币比特币于 2009 年首次亮相,向世界介绍了去中心化金融的概念。加密货币比特币引起了世界各国政府的财务担忧。尽管它已经在生活过被用来购买商品和服务,但仍然没有统一的国际法来规范比特币。尽管全球税务机关、执法机构和监管机构仍在争论如何控制它,但许多消费者都很想知道他们是否可以合法使用比特币。

是否可以使用比特币取决于您所在的国家/地区。许多发达国家允许使用比特币,例如美国、加拿大和英国,但也有包括中国和埃及在内的几个国家已将使用比特币定为非法。

比特币合法的国家

比特币可以匿名用于在全球任何账户持有人之间进行交易。这给政府带来了一些货币问题。由于缺乏控制和存在非法,一些立法者和官员不支持使用它,但许多立法者和官员已经根据本国的反洗钱和反资助恐怖主义法 (AML/CFT) 引入了法规,试图减少其用于这些目的。国会图书馆 (LOC) 定期审查各国对比特币和加密货币的立场。2021 年 11 月,它确定了 103 个国家/地区的政府指示其金融监管机构为金融机构制定有关加密货币及其在 AML/CFT 中的使用的法规和优先事项。LOC 还确定了许多允许使用加密货币的国家。

  1. 美国

美国财政部金融犯罪执法网络FinCEN) 自 2013 年以来一直在发布有关比特币的指导意见。财政部将比特币定义为一种具有等值真实货币价值的可兑换货币或可以替代真实货币的货币。任何管理或交换比特币的实体,例如加密货币交易所和支付处理器,都属于货币服务业务 (MSB) 的定义。因此,MSB 受《银行的约束,需要在美国财政部注册,并提交使用加密货币购买超过 10,000 美元的交易报告。

此外,FinCEN 正在为金融和非金融机构制定法规,以确定加密货币跟踪和报告的国家优先事项。这些法规将要求这些机构(例如银行和加密货币交易所)报告特定交易和可疑活动。该报告将使他们能够调查可疑的金融犯罪和使用加密货币进行的非法活动。

  • 欧盟

欧盟承认比特币和其他加密货币为加密资产。在欧盟境内使用比特币并不违法。然而,欧盟的货币监管机构欧洲银行管理局表示,加密资产活动不在其控制范围内,并继续警告公众和企业注意加密货币的风险。

2020 年,欧盟委员会敲定了一项监管加密资产的立法提案,许多机构已在欧盟内部批准了该提案。该立法旨在防止金融监管框架碎片化,并在整个欧盟范围内平衡金融竞争环境。该委员会还希望确保公众能够访问并安全使用加密货币。

  • 加拿大

加拿大与其南部邻国一样,普遍保持对比特币友好的立场,比特币被加拿大税务局 (CRA) 视为所得税类目的商品。这意味着使用比特币进行交易的任何收入都被视为商业收入或资本收益,并且必须如此报告。

加拿大将加密货币交易所视为货币服务业务。这将它们置于犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法案(加拿大版本的 AML/CFT 法律)的范围内。因此,加密货币交易所需要在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册,报告任何可疑交易,遵守合规计划,甚至保留某些记录。

  • 澳大利亚

与加拿大一样,澳大利亚税务局将比特币视为一种金融资产,其价值可在特定事件发生时征税。如果您进行交易、交换、出售、赠送、将其转换为法定货币或使用比特币进行购买,您将触发资本利得税。您还需要保留您使用比特币进行的任何交易的记录以用于税收目的。

  • 萨尔瓦多

萨尔瓦多世界上唯一宣布比特币为法定货币的国家。2021 年 6 月,该国国会批准总统 Nayib Bukele 正式采用比特币作为支付方式。

还有一些国家也允许比特币用于交易,并制定了监管形式。例如丹麦、法国、德国、冰岛、日本、墨西哥、西班牙、英国

比特币非法的国家

虽然比特币在世界许多地方都受到欢迎,但一些国家对其波动性和去中心化性质持谨慎态度。一些人还认为它对他们当前的货币体系构成威胁,同时担心它被用于支持毒品贩运、洗钱和恐怖主义等非法活动。有些国家已经彻底禁止数字货币,有些国家则试图切断对其交易和使用时必不可少的银行和金融系统支持

  1. 隐含禁令的国家

美国国会图书馆在 2021 年 11 月的更新的列表中确定了 42 个国家对某些加密货币的使用有隐含禁令。这些国家包括巴林、布隆迪、喀麦隆、中非共和国、加蓬、乔治亚州、圭亚那、科威特、莱索托、利比亚、澳门、马尔代夫、越南、津巴布韦等。

  • 绝对禁令的国家

国会图书馆在 2021 年 11 月确定了 9 个绝对禁止使用加密货币的国家,这9个国家为:阿尔及利亚、孟加拉国、中国、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、卡塔尔、突尼斯。

原文链接:https://www.investopedia.com/articles/forex/041515/countries-where-bitcoin-legal-illegal.asp


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